Politique de confidentialité

Introduction

Le site web https://rdpatrimoine.com (ci-après : « le site web ») est édité par R&D PATRIMOINE, EURL au capital de 1 000 €, 6 rue Virginie Hériot, 17000 La Rochelle, RCS La Rochelle 939 414 249, représentée par Raoul Dumas Madassamy, gérant, responsable du traitement de vos données personnelles. La présente politique explique quelles données sont collectées, pourquoi et comment exercer vos droits.

Politique de cookies

La politique de cookies est détaillée sur la page dédiée : https://rdpatrimoine.com/politique-de-cookies-ue/

Données collectées et finalités

Nous collectons uniquement les données que vous nous transmettez ou qui sont nécessaires au fonctionnement du site :

– Prise de rendez-vous en ligne (via Calendly) : nom, prénom, e-mail, téléphone et informations que vous choisissez d’indiquer, afin d’organiser l’entretien ;

– Formulaires du site (question écrite, téléchargement d’un guide, demande de rappel) : prénom, e-mail, téléphone le cas échéant, situation et question que vous choisissez d’indiquer, afin de vous répondre et, si vous l’avez demandé, de vous envoyer notre lettre d’information ;

– Échanges par e-mail ou téléphone : identité, coordonnées et contenu des messages, afin de répondre à vos questions ;

– Données de navigation (adresse IP, cookies et traceurs), afin de mesurer l’audience et d’améliorer le site, sous réserve de votre consentement lorsque celui-ci est requis ;

– Dans le cadre d’une relation de conseil : les informations nécessaires à l’étude de votre situation patrimoniale et au respect de nos obligations réglementaires (connaissance client, adéquation des conseils, lutte contre le blanchiment).

Base légale du traitement

Le traitement de vos données repose sur :

– Votre consentement (cookies de mesure d’audience et de marketing, communications commerciales) ;

– Les mesures précontractuelles prises à votre demande et l’exécution de la lettre de mission ;

– Nos obligations légales et réglementaires (notamment en tant que conseiller en investissements financiers et intermédiaire en assurance) ;

– Notre intérêt légitime (répondre à vos demandes, améliorer nos services).

Durée de conservation des données

– Prospects n’ayant pas donné suite : 3 ans après le dernier contact ;

– Clients : pendant toute la relation, puis pendant les durées de conservation imposées par la réglementation (en principe 5 ans après la fin de la relation) ;

– Cookies et traceurs : 13 mois maximum.

Destinataires des données

Vos données sont destinées à R&D PATRIMOINE et ne sont jamais vendues. Elles peuvent être transmises :

– À nos prestataires techniques, dans la limite de leur mission : hébergement (Hostinger), prise de rendez-vous (Calendly), mesure d’audience (Google Analytics), messagerie électronique (Google Workspace). Certains de ces prestataires peuvent traiter des données hors de l’Union européenne, avec les garanties prévues par le RGPD (clauses contractuelles types ou cadre de protection des données UE–États-Unis) ;

– Aux partenaires (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, établissements bancaires) lorsque vous souscrivez une solution par notre intermédiaire ;

– Aux autorités légales et de contrôle, si la loi l’exige.

Droits des utilisateurs

Vous disposez des droits suivants :

– Accès, rectification, suppression de vos données ;

– Opposition et limitation du traitement ;

– Portabilité des données ;

– Retrait du consentement à tout moment ;

– Définition de directives relatives au sort de vos données après votre décès.

Pour exercer vos droits, contactez-nous à raoul@rdpatrimoine.com ou par courrier à l’adresse ci-dessus. Si vous estimez, après nous avoir contactés, que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la CNIL (www.cnil.fr).

Sécurité des données

Nous mettons en place des mesures de sécurité adaptées pour protéger vos informations contre tout accès non autorisé ou perte.

Cookies et traceurs

Nous utilisons des cookies pour améliorer votre navigation. Vous pouvez gérer vos préférences à tout moment via le bandeau « Gérer le consentement » et consulter notre Politique de cookies.

Contact

Pour toute question sur cette politique, contactez-nous à raoul@rdpatrimoine.com.