R&D PATRIMOINE

Comprendre le rôle du gestionnaire de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert indépendant qui accompagne ses clients dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. À La Rochelle, ce professionnel agit comme un chef d’orchestre financier, au croisement du droit, de la finance, de la fiscalité et de l’immobilier.

Ses missions principales :

• Réaliser un audit patrimonial complet

• Définir des objectifs cohérents avec votre situation personnelle

• Proposer des stratégies sur mesure : placements, défiscalisation, retraite, transmission

• Assurer un suivi régulier pour adapter les solutions à l’évolution de votre vie

Avec un gestionnaire de patrimoine à La Rochelle comme R&D Patrimoine, vous bénéficiez d’un interlocuteur de proximité, qui comprend les enjeux locaux et régionaux.

Pourquoi faire appel à un expert à La Rochelle ?

Située sur la côte Atlantique, La Rochelle attire chaque année de nombreux investisseurs, retraités, chefs d’entreprise et familles aisées en quête de solutions durables pour optimiser leur patrimoine. Le marché local, dynamique et spécifique, nécessite un regard éclairé.

Les avantages d’un accompagnement local :

• Maîtrise du marché immobilier rochelais et des opportunités en SCPI ou LMNP

• Connaissance fine des dispositifs fiscaux mobilisables sur le territoire (Denormandie, Malraux, déficit foncier…)

• Réseau local de partenaires : notaires, experts-comptables, assureurs

En choisissant un gestionnaire de patrimoine à La Rochelle, vous optez pour un service à taille humaine, réactif et aligné avec vos réalités de vie.

Optimisation fiscale et solutions d’épargne

L’un des rôles clés du CGP est de vous aider à réduire votre fiscalité tout en construisant un capital sur le long terme. Voici quelques stratégies déployées localement :

• Investissements défiscalisants : Pinel +, Denormandie dans le centre-ville rochelais, monuments historiques

• Placements financiers sécurisés ou dynamiques : assurance-vie multisupports, PEA, contrat de capitalisation

• Épargne retraite : PER individuel ou entreprise, épargne salariale

• Diversification patrimoniale : groupements forestiers, Private Equity, mandats viticoles

Chaque solution est étudiée en fonction de votre situation, de vos revenus, de vos objectifs à court et long terme.

👉 Par exemple, un contribuable fortement imposé peut investir dans un bien à rénover en cœur de ville sous le dispositif Malraux pour obtenir jusqu’à 30 % de réduction d’impôts sur les travaux (source).

Investissement immobilier : l’atout rochelais

L’immobilier est au cœur de nombreuses stratégies patrimoniales, notamment dans une ville attractive comme La Rochelle. Grâce à son dynamisme économique, universitaire et touristique, la ville offre des opportunités pour :

• Investir en LMNP dans des quartiers étudiants ou proches du Vieux Port

• Acheter dans des zones Denormandie pour allier rentabilité et avantage fiscal

• Intégrer l’immobilier via des SCPI diversifiées pour générer des revenus sans gestion locative

Un bon gestionnaire de patrimoine à La Rochelle saura identifier les biens pertinents, estimer leur potentiel locatif et intégrer le tout dans une stratégie globale.

📌 Pour découvrir les quartiers à fort potentiel locatif, le site seloger.com est une excellente ressource.

Transmission, prévoyance et protection de la famille

Au-delà de la performance, une bonne gestion patrimoniale vise la pérennité. Cela inclut la préparation de la transmission à ses enfants, la protection du conjoint, ou la mise en place de dispositifs de prévoyance adaptés.

Solutions souvent proposées :

• Donation optimisée tous les 15 ans

• Assurance-vie avec clause bénéficiaire démembrée

• Pacte Dutreil pour la transmission d’entreprise

• Contrats de prévoyance (décès, invalidité)

Ces choix nécessitent un accompagnement juridique et fiscal personnalisé, que seul un expert local peut vous fournir avec rigueur.

Pour en savoir plus sur la fiscalité des successions, le site de Bercy Infos est un bon point de départ.

Pourquoi choisir R&D Patrimoine à La Rochelle ?

R&D Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine basé à La Rochelle, accompagne particuliers, entrepreneurs et familles dans toutes les étapes de leur vie financière. Grâce à une approche pédagogique, personnalisée et indépendante, vous bénéficiez d’un accompagnement clair et sans conflit d’intérêt.

Les engagements R&D Patrimoine :

• Transparence sur les frais et les solutions proposées

• Stratégies 100 % sur mesure

• Suivi régulier avec des bilans patrimoniaux annuels

• Accès à une sélection de produits haut de gamme

Que vous soyez investisseur averti, primo-accédant, ou en phase de préparation de la retraite, R&D Patrimoine vous propose des solutions concrètes, locales et performantes.

Foire aux questions

Quelle est la différence entre un conseiller bancaire et un gestionnaire de patrimoine ?

Un conseiller bancaire propose des produits de sa banque. Un gestionnaire de patrimoine indépendant comme R&D Patrimoine sélectionne des solutions parmi différents fournisseurs, selon votre profil.

Est-ce que les honoraires d’un CGP sont rentables ?

Oui, car les stratégies proposées permettent souvent de générer des économies fiscales ou des gains supérieurs aux honoraires, qui sont généralement transparents et prévus à l’avance.

Faut-il être riche pour faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

Non. Le service s’adresse aussi aux salariés, jeunes actifs ou chefs d’entreprise cherchant à structurer leur épargne ou anticiper leur avenir.

Peut-on faire de la gestion de patrimoine à distance ?

Oui. R&D Patrimoine propose des rendez-vous en visio, tout en conservant une présence locale pour ceux qui préfèrent le contact direct.

Quelle est la première étape ?

Un bilan patrimonial gratuit et sans engagement, pour analyser votre situation et définir vos priorités ensemble.

Prenons rendez-vous pour faire grandir votre patrimoine

Vous vivez à La Rochelle ou dans les environs ? Que vous souhaitiez préparer votre retraite, réduire vos impôts ou diversifier vos investissements, R&D Patrimoine vous accueille au 6 rue Virginie Hériot, 17000 La Rochelle.

📩 Contact : raoul@rdpatrimoine.com
📞 Téléphone : 06 59 89 06 12
🕘 Du lundi au vendredi, de 10h à 19h