Conseiller en gestion de patrimoine à distance, partout en France
Où que vous habitiez, bénéficiez d’un conseiller indépendant, disponible et joignable directement : premier échange en visioconférence offert, bilan patrimonial, recommandations écrites et suivi dans la durée, sans vous déplacer.
Le même accompagnement qu’au cabinet, sans les kilomètres
Le cabinet est basé à La Rochelle, mais une grande partie de l’accompagnement se fait aujourd’hui à distance : vos documents s’échangent par voie électronique, nos rendez-vous ont lieu en visio ou par téléphone, et la mise en place des solutions se fait le plus souvent par signature électronique, selon les partenaires.
1. Premier échange offert
30 minutes en visio ou par téléphone pour comprendre votre situation, vos projets et vos questions. Sans engagement.
2. Bilan patrimonial
Revenus, fiscalité, épargne, immobilier, retraite, prévoyance, transmission : nous analysons l’ensemble à partir de vos documents.
3. Stratégie écrite
Des recommandations claires, chiffrées et hiérarchisées, avec les avantages, les risques et le mode de rémunération présentés par écrit.
4. Suivi dans la durée
Un point au moins chaque année et un interlocuteur unique, joignable directement par téléphone ou par e-mail.
Pour qui ?
L’accompagnement à distance convient à tous ceux qui veulent un conseil personnalisé sans dépendre de leur lieu de résidence : actifs au planning chargé, chefs d’entreprise et professions libérales, retraités, familles qui préparent une transmission, et Français installés à l’étranger qui gardent un patrimoine en France.
Si vous préférez vous rencontrer en personne, le cabinet vous reçoit à La Rochelle, et un rendez-vous peut aussi être organisé lors d’un déplacement.
Pourquoi choisir R&D Patrimoine ?
Raoul Dumas Madassamy est issu de la banque, notamment de la banque privée, et compte aujourd’hui plus de 7 ans d’expérience en conseil financier et patrimonial. Il a fondé R&D Patrimoine en 2023 pour proposer un conseil indépendant, pédagogique et sans jargon.
Le cabinet est enregistré à l’ORIAS (n° 25001156) comme conseiller en investissements financiers, courtier en assurance et courtier en opérations de banque, et adhère à la CNCEF. Ses clients lui attribuent la note de 5/5 sur Google.
Ce que nous pouvons mettre en place à distance
La quasi-totalité des solutions patrimoniales peut être étudiée et mise en place sans rendez-vous physique : placements financiers, immobilier, défiscalisation et financement. Chaque recommandation tient compte de votre situation, de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Vos questions
Un accompagnement à distance est-il aussi efficace qu’en cabinet ?
Oui. Le bilan repose sur vos documents et sur nos échanges, qui se font aussi bien en visioconférence. Beaucoup de clients apprécient de pouvoir faire un point en 30 minutes depuis chez eux ou leur bureau.
Comment se passe la signature des contrats ?
Le plus souvent par signature électronique, selon les procédures des assureurs et des partenaires. Quand un document papier est nécessaire, il est envoyé par courrier.
Faut-il habiter près de La Rochelle ?
Non. Le cabinet accompagne des clients partout en France, et les Français expatriés qui gardent un patrimoine en France.
Comment est rémunéré le conseiller ?
Le mode et le montant de la rémunération vous sont présentés par écrit avant tout engagement, conformément à la réglementation des conseillers en investissements financiers.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non, le premier échange est offert et sans engagement, en visio, par téléphone ou au cabinet.
Faisons connaissance, où que vous soyez
Raoul Dumas Madassamy, conseiller en gestion de patrimoine basé à La Rochelle, vous accompagne au cabinet ou en visioconférence, partout en France et pour les Français expatriés.
Les informations de cette page sont fournies à titre général et ne constituent pas un conseil personnalisé. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.